En el marco de la Resolución SBS N.° 789-2018 y sus modificatorias, determinados sectores económicos han sido calificados como Sujetos Obligados (SO) bajo supervisión de la SBS, a través de la UIF-Perú.

Entre ellos se encuentran:

Los Sujetos Obligados mencionados tienen la obligación de implementar un Sistema de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SPLAFT y FP).

En ese contexto, ponemos a tu disposición información relevante para una implementación adecuada, eficiente y alineada al enfoque basado en riesgos.

IMPLEMENTACIÓN DEL SPLAFT

El SPLAFT debe diseñarse bajo un enfoque basado en riesgos, alineado a la naturaleza, tamaño y complejidad de la actividad económica del Sujeto Obligado.

De manera general, comprende:

• Código de conducta
• Manual de prevención de LA/FT* y FP**
• Metodología de gestión de riesgos LA/FT y FP
• Políticas y procedimientos de debida diligencia
• Sistema de detección y Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
• Identificación de señales de alerta
• Programas de capacitación SPLAFT
• Realizar auditoría interna y externa del SPLAFT, según corresponda.
• Designar un oficial de cumplimiento responsable de supervisar la adecuada implementación y funcionamiento del SPLAFT, así como de actuar como enlace ante la UIF-Perú.
• Implementar mecanismos de atención de los requerimientos de información que realice la UIF-Perú y las autoridades competentes.
• Otros requerimientos específicos según sector al que pertenece el sujeto obligado.

*LA/FT: Lavado de activos y del financiamiento del terrorismo

**FP: Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva

 BRECHAS EN LA IMPLEMENTACIÓN DEL SPLAFT

Riesgos reales para los Sujetos Obligados

Los Procedimientos Administrativos Sancionadores (PAS) iniciados por la UIF-Perú evidencian que diversos sectores presentan debilidades en la implementación de su Sistema de Prevención LA/FT.

¿Cómo cerrar estas brechas?

Mediante una asesoría integral especializada en SPLAFT y FP, alineada al marco normativo vigente y basada en un enfoque de gestión de riesgos.

Fortalece tu sistema de prevención

Optimiza la gestión de riesgos de tu organización a través de una implementación eficiente del Sistema de Prevención de Lavado de Activos, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SPLAFT y FP).

VENTAJAS DE CONTAR CON UNA ASESORÍA INTEGRAL ESPECIALIZADA

Contar con una asesoría integral en SPLAFT y FP no solo garantiza el cumplimiento de la normativa vigente, sino que protege estratégicamente a la organización frente a sanciones, riesgos penales y contingencias reputacionales.

Una implementación adecuada fortalece la gobernanza corporativa y permite:

• Prevenir sanciones administrativas y multas impuestas por la SBS.
• Mitigar riesgos penales y eventuales responsabilidades de directivos y alta gerencia.
• Diseñar e implementar un SPLAFT bajo un enfoque basado en riesgos, adaptado a la actividad económica.
• Consolidar una cultura de cumplimiento y control interno efectivo.
• Contar con acompañamiento técnico ante supervisiones y requerimientos de la UIF-Perú.
• Mantener actualización permanente frente a cambios regulatorios.
• Proteger el prestigio y la reputación corporativa frente a terceros y stakeholders.

 Protege tu organización.

Comuníquese con nuestro equipo para una implementación efectiva y segura de su SPLAFT.

Para más información contáctanos a [email protected]